Залог доли в ООО – это мера обеспечения исполнения обязательств гражданско-правового характера. К примеру, общество берет кредит в банке, который в свою очередь кроме залога имущества и личного поручительства требует оформить долг доли собственника такого ООО. В статье рассмотрим как оформить договор залога доли в ООО.

Что собой представляет залог

Залог это средство по обеспечению исполнения какого-либо обязательства. Изначально возникает само обязательство (например, оплата определенной суммы денег). Залогодатель при этом может быть как основной должник по этому обязательству, так и любое третье лицо.

Для того, чтобы ООО могло передать долю в залог, в уставе этого общества не должно быть запрета на передачу доли в залог третьему лицу. Даже в том случае, если в обществе только один участник.

Решение о передаче доли в залог принимается решением учредителей на основании большего количества голосов, за исключением голоса того учредителя, который планирует передать в залог свою долю. Его голос учитываться не должен. Если в обществе только один участник, то решение он принимает самостоятельно.

Договор залога доли в ООО

Составив договор залога доли, его в обязательном порядке нужно заверить у нотариуса. После этого сведения по договору вносят в ЕГРЮЛ.

Важно! Независимая оценка доли в ООО для заключения договора не требуется. Оценку доли стороны соглашения проводят самостоятельно, учитывая действительную ее стоимость.

При неисполнении должником своих обязательств, кредитор может обратить взыскание на залог. При этом, у кредитора должна быть уверенность в том, что доля и ООО будут такими же ликвидными, как и при оформлении доли в залог. В соответствии с этим существуют некоторые ограничения:

Права участника ООО осуществлять вправе как залогодатель, так и залогодержатель.

Так как при залоге доли ООО корпоративные права участника переходят к залогодержателю, то кредитор сам принимает участие в собраниях участников ООО вместо него. При этом он имеет право голосовать при принятии некоторых решений, либо принимать их единолично, если в ООО только единственный участник. К решениям, принимать которые вправе залогодержатель, относят следующие вопросы:

• по увеличению уставного капитала за счет вклада нового участника, так как при этом доля участников ООО будет существенно размыта;
• по одобрению крупных сделок по вопросам уменьшения чистых активов, отчуждения недвижимого имущества, что в конечном итоге может привести к банкротству;
• по смене директора ООО на неподконтрольное участнику лицо;
• по реорганизации, либо выделению компании на третье лицо.

Важно! Чтобы избежать подобных ситуаций, договор залога доли в ООО должен содержать такую информацию: «корпоративные права участника Общества продолжает осуществлять залогодатель».

Когда права участника Общества осуществляет залогодержатель, обязанностью директора является уведомление залогодержателя о собраниях участников, а именно о месте и времени их проведения, а также повестке дня. Протокол собрания подписывает и залогодержатель вместе с другими участниками ООО.

Если Общество не уведомит залогодержателя о проводимом собрании, на котором будет принято какое-либо решение без его согласия, то залогодатель вправе оспорить его в судебном порядке.

Такой момент важно не упускать, так как неумелое использование залога может привести к утрате контроля над бизнесом. Все права залогодателя и залогодержателя важно прописывать в договоре.

Залогодатель не имеет право отчуждать залог без согласия на то залогодержателя, при условии что это не предусмотрено в договоре или законе.

Все сведения о залоге отражаются в ЕГРЮЛ, соответственно, самостоятельно участник общества не вправе продавать, дарить или обменивать долю и выходить из ООО без согласия на то залогодержателя. Такая сделка, как залог доли подлежит нотариальному удостоверению, при котором нотариус изучает договор и требует письменное согласие залогодержателя.

Залог доли в ООО сохраняется в случае перехода доли к другому лицу, включая переход правопреемнику.

Прекращение залога

Для погашения обеспечения залога в полном объеме снятия залога недостаточно. Важно погасить запись в ЕГРЮЛ об обременении доли. Сделать это можно либо на основании заявления от залогодержателя (форма № Р14001), либо по решению суда. Заявление подписывает залогодержатель, подпись которого заверяется у нотариуса. Следовательно, без залогодержателя исключить сведения из ЕГРЮЛ не получится.

Срок для подачи такого заявления законодательством не ограничен. Но прописать его можно в договоре залога. В случае если залогодержатель не торопится подавать такое заявление или вовсе отказывается от его подаче, залогодатель может обратиться в суд для принудительной подачи заявления о погашении обязательства.

Обращение взыскания на заложенную долю в ООО

Если должник обязательство, обеспеченное залогом не исполняет, залогодержатель обращается с взысканием заложенной доли. Осуществить это можно по решению суда. Договор залога также может содержать порядок внесудебного взыскания, но на практике такой порядок довольно сложный, так как представляет собой прохождение множества административных процедур. Поэтому применять лучше взыскание по суду.

Обращение залогодержателя в суд с взысканием заложенной доли не гарантирует переход этой доли к нему в собственность. Например, если в ООО более одного участника, то остальные участники могут выплатить залогодержателю стоимость доли, либо ее части исходя из суммы долга. Выплата должна пройти в течение 3х месяцев, после обращения с взысканием доли.

Что еще предусмотреть в договоре залога доли

Важно в договоре о залоге доли ООО предусмотреть также механизм реализации доли в залоге. Сделать это можно следующими способами:

• При поступлении доли в собственность залогодержателя по цене, предусмотренной договором;
• При продаже залога другому лицу по рыночной или выше нее цене, удержав при этом с вырученной суммы долг, обеспеченный проданным залогом.

Важно! Перечисленные способы реализации доли возможны только в том случае, если залогодателем выступает юрлицо или предприниматель.

Когда взыскание доли невозможно

Обращение взыскания на долю ООО невозможно при соблюдении двух условий:

• Период просрочки составляет менее, чем 3 месяца;
• Требования залогодержателя несоразмерны стоимости доли в залоге. Такое условие уместно в том случае, если размер неисполненного обязательства по стоимости менее 5% от рыночной стоимости доли.

К примеру, залогодержатель обратился с взысканием доли, стоимость которой составляет свыше 3 млн. рублей. Непогашенный долг при этом равен 200 тыс. рублей. В этом случае залогодержателю могут отказать в обращении взыскания на долю, так ка размер долга явно несоизмерим со стоимостью залога.

Таким образом, договор залога доли является гарантией обеспечения долга заемщика. Однако, приняв решение о заключении такого договора важно учесть некоторые нюансы для успешного погашения задолженности, а также нормального прекращения залога.

Залог доли уставного капитала ООО часто рассматривается кредиторами как ликвидный актив и хорошее обеспечение исполнения обязательства. Закладывать долю либо ее часть - право участников ООО, закрепленное Законом об обществах с ограниченной ответственностью. Учитывая эти обстоятельства, договор залога доли в ООО получил широкое распространение в практике как юридических, так и физических лиц, являющихся собственниками (участниками) таких Обществ.

Использование залога доли на практике

Залог доли в компании применяется наравне с залогом иного имущества или имущественных прав, правда, используется реже, чем, скажем, залог недвижимости, автомобилей, оборудования и другого подобного имущества. Это бывает связано, как правило, с небольшой стоимостной оценкой доли или ее части. Но если актив оценивается высоко, соответствует размеру обязательства и способен обеспечить его исполнение, то он обязательно заинтересует кредитора, в том числе банк, если речь идет о получении кредита.

Кредитором-залогодержателем могут выступать:

1. Другие участники ООО. В этом случае нет никаких ограничений на залог, как и не требуется согласование вопроса внутри Общества.
2. Третьи лица. Здесь обычно речь идет о банке-кредиторе, о юридическом или физическом лице, готовом предоставить заем, а также о частных договорных отношениях, в которых доля может послужить эффективным обеспечением обязательств. При сделках с третьими лицами залог - не безусловное право. Он может быть прямо запрещен уставом и в этом случае невозможен, а при отсутствии запрета - требует согласия прочих участников ООО при положительном решении, принятом как минимум большинством голосом.

Отдельный вопрос - залог единственной доли в ООО . В этом случае, по сути, обеспечением является весь бизнес, что чревато его выбыванием из собственности единственного участника. Это наиболее рискованная сделка, но она возможна. Обычно таким образом собственник бизнеса намерен привлечь в компанию инвестиции или иного рода внешнее финансирование, при котором единственная доля в ООО - серьезная гарантия и страховка для инвестора или кредитора. Поскольку иных участников в Обществе нет, а устав при необходимости можно изменить, решение о залоге принимается единственным участником. Аналогичным образом рассматривается и залог, предметом которого выступает несколько долей, обычно составляющих значительную часть уставного капитала - в районе 50%, иногда 50%+1% - для получения партнером или инвестором преимущества в контроле и управлении компанией.

Залог единственной доли или доли (долей) в размере 51% и выше потенциально влечет утрату корпоративных прав и контроля над бизнесом. По умолчанию это следует из положений ГК РФ о залоге, предметом которого выступают имущественные права. Предотвратить такое развитие ситуации можно только условиями договора, но в этом случае риски кредитора повышаются, и он может не согласиться на уменьшение своих правомочий по сравнению с предусмотренными законом.

Оформление и регистрация залога доли

Процедура оформления залога на уровне Общества требует:

1. При заключении сделки между участниками компании - только подписания соответствующего договора.
2. При сделке с третьим лицом:

• проверки отсутствия запрета в уставе Общества;
• организации и проведения собрания участников, при необходимости внеочередного, на котором будет рассмотрен вопрос о даче согласия на предоставлении доли (ее части) в залог;
• подписания соответствующего договора.

1. При сделке между единственным участником и третьим лицом - принятия единоличного решения о залоге и подписания договора.

Кроме того, процедура предусматривает:

• оценку залога (доли, части) - по соглашению сторон или по заключению приглашенного оценщика;
• подготовку и согласование договора о залоге - один из ключевых этапов, который, прежде всего, помогает исключить или минимизировать риски сторон, а в дальнейшем - избежать споров и негативных последствий;
• подписание договора и его нотариальное удостоверение;
• подготовку нотариусом в течение 2-х дней с даты удостоверения договора заявления о внесении изменений в ЕГРЮЛ и его представление в электронной форме в ИФНС, где Общество состоит на налоговом учете;

Если договором предусмотрено возникновение залога в будущем, нотариус направляет в ИФНС заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в течение 3-х дней с даты наступления сроков и условий возникновения залога.

Копия заявления в ИФНС, подготовленная нотариусом, в течение 3-х дней со дня удостоверения договора, направляется им в адрес Общества. Если в договоре обязанность уведомления ООО возложена на одну из сторон, то нотариус вправе не выполнять со своей стороны действия по уведомлению.

Регистрация залога долей в ООО со стороны ИФНС зафиксирует дату, с которой он считается действующим. Отмена залога также требует регистрации, которая осуществляется ИФНС на основании судебного решения или заявления залогодержателя.

Некоторые вопросы организации и проведения собрания участников

Организация собрания, на котором ставится вопрос о залоге доли (части доли, долей) в уставном капитале ООО, проводится согласно уставу и устоявшейся в компании практике. Вопрос может быть рассмотрен на:

1. Очередном собрании, в качестве основного или дополнительного вопроса согласно повестке дня.
2. Внеочередном собрании, которое организуется на основании поступившего от участника (участников) обращения о даче согласия на передачу доли (части, долей) третьему лицу в залог.

Собрание проводится в очной форме (присутствие и голосование всех участников) либо в заочной форме (опросным путем), если это допустимо уставом.

Залог доли, сопряженный со сделкой купли-продажи

Залог - это и обеспечение, и обременение . В ряде случаев первостепенными становятся оба значения: важно обеспечить исполнение обязательства и одновременно предотвратить утрату предмета залога.

В практике ООО доля (ее часть) становятся предметом залога в силу законапри сделках купли-продажи. В этом случае, помимо положений устава и законов о залоге, применяются положения, регулирующий порядок реализации (уступки) долей. Но не безусловно. Залог доли в ООО в силу закона отличается от залога, возникающего в силу договора, как по порядку оформления сделки, так и по ее последствиям.

При купле-продаже доли она становится залогом в случаях заключения сделки на условиях оплаты в кредит (рассрочку, с отсрочкой), обеспечивая:

• сохранение залогодержателем (продавцом-участником ООО) имущественных и корпоративных прав до момента выполнения условий, дающих покупателю право полного распоряжения приобретенной долей (обычно речь идет о полной оплате стоимости);
• предотвращения распоряжения долей до выполнения сторонами всех обязательств по основной сделке - купле-продаже.

При подобного рода сделках речь не идет о договоре залога, хотя условия, касающиеся его предмета и прав, могут фигурировать в договоре купли-продажи. Когда залог доли возникает в силу закона, не применяются нормы ст.22 Закона ООО, в частности, требование о необходимости получения согласия на залог со стороны собрания участников. Сделки купли-продажи доли сами по себе требуют проведения специальных процедур внутри Общества, нотариального удостоверения и регистрации. Поэтому дополнительно вопрос о залоге не ставится. Не станет барьером и запрет залога уставом.

В целом же отсутствие необходимости применять к сделкам купли-продажи долей ст. 22 Закона об ООО обусловлено несколькими обстоятельствами:

• залог возникает в силу закона, а не договора;
• получать согласие на залог обязан участник ООО, тогда как в сделках купли-продажи доли залогодателем становится не он, а покупатель доли, который на этот момент участником еще не является;
• запрет на залог также действует только в отношении участников ООО, а в круг таковых залогодатель не входит.

Вместе с тем, обязательно применяются положения ГК РФ о залоге имущественных прав. И благодаря им продавец доли (выбывающий участник ООО), являясь залогодержателем, сохраняет за собой всю полноту корпоративных прав по умолчанию до полного выполнения покупателем своих обязательств по сделке.

Последствия залога доли в ООО

Залог доли в компании - это залог, предметом которого выступает совокупность имущественных прав (требований). Если руководствоваться общим правилом о таком предмете залога, то передаче залогодержателю подлежат все права участника ООО - корпоративные права, а также все иные права, вытекающие из предмета залога.

Изменить общую норму можно только договором, четко предусмотрев какие права переходят, а какие сохраняются за участником ООО.

Если залогодатель не выполняет свои обязательства, обеспеченные залогом в виде доли ООО, кредитор может обратить взыскание на залог. Для процедур взыскания и, в частности, реализации залога применяются такие же внесудебные или судебные процедуры, что и в случаях, когда обеспечением выступает залог имущества. Общие правила, предусмотренные ГК РФ, стороны, опять же, вправе изменить условиями договора или дополнительным соглашением.

Риски залога долей в ООО

Залог долей в капитале ООО - это всегда риск не только для залогодателя, но и для Общества.

Предоставляя в качестве залога свою долю (ее часть), участник ООО несет персональную ответственность перед залогодержателем, которая, если залог не покроет обязательства, распространится и на другое имущество участника. Вместе с тем, в корпоративном праве и судебной практике залог доли рассматривается с совершенно других позиций - как вероятность утраты части или потенциально всего контроля над бизнесом. К негативным последствиям относят и возможное перераспределение долей, связанной с утратой залогаучастником, его выбыванием или уменьшением доли.

В небольших по стоимости активов и количеству участников компаниях залог долей обычно используется так же, как и иные предметы залога. Например, участник хочет взять кредит или заем в личных или бизнес-целях, обеспечивая его залогом. В крупных компаниях залоги долей практикуются для более масштабных целей, зачастую в интересах всего бизнеса, а не участника-владельца доли. Примером могут служить инвестиционные проекты, крупное банковское финансирование, построение стратегических отношений с партнерами, опционы на продажу доли, корпоративные договоры и другие сделки.

Бывает и так, что залог - «упаковка» сделки с долями, помогающая либо обойти некоторые формальности, либо построить правовую защиту определенных интересов. И здесь критически важно продумать все до мелочей - так, чтобы сделка эффективно прошла и не была оспорена, в частности, по основаниям фиктивности или мнимости, а также чтобы предотвратить негативные последствия для бизнеса.

Обезопасить себя можно только одним способом - детально продумать все права и обязанности сторон по договору. При этом следует учесть, что, если договором не определено иное, основные права на долю в ООО по умолчанию переходят залогодержателю (кредитору). Участник не сможет распоряжаться долей, как минимум. Но, если не предусмотрит иное в договоре, утратит и другие права, прежде всего корпоративные: право участвовать в управлении ООО, принимать соответствующие решения и получать дивиденды от доли.

Судебные споры, связанные с залогом долей в ООО, не являются редкостью, но более опасны риски:

• утраты контроля над компанией;
• враждебного поглощения компании со стороны кредитора;
• доведения ООО до банкротства;
• длительных и дорогостоящих судебных тяжб, которые способны нарушить нормальную деятельность компании и разорить ее.

Предвидя вероятность таких действий, многие ООО устанавливают запрет на залог доли (ее части) в ООО. Обойти его нельзя, только если внести изменения в устав.

Залог долей и акций в хозяйственных обществах в нашем арсенале, как правило, используется в качестве одного из элементов для «упаковки» отношений с партнерами, фиксации договоренностей при привлечении стороннего финансирования, в том числе банковского, наряду с корпоративным договором, опционом на продажу доли в ООО и прочими. По своей гражданско-правовой сути это мера обеспечения исполнения обязательств. Вместе с тем, особенности предмета залога в виде долей и акций, как показывает практика, может привести к утрате владельческого контроля за всем бизнесом, о чем мы, конечно же, не можем умолчать.

Основное различие между залогом акций и залогом долей по ГК следующее:

при залоге акций все права акционера сохраняются у залогодателя (если не установлено иное),

при залоге долей - все права по умолчанию у залогодержателя (если иное опять же иное не установлено договором).

Отсутствие должного внимания к таким нюансам может породить существенные проблемы.

ДОГОВОР
залога доли (или: части доли) в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, заключенный одним из участников общества - физическим лицом с залогодержателем, не являющимся участником общества

дата и место подписания

___(ФИО, паспортные данные) ___, именуем__ далее - "Залогодатель", с одной стороны, и ___(ФИО) ___ (или: ___(наименование) ___), именуем__ далее - "Залогодержатель", в лице ___(должность, ФИО) ___, действующ__ на основании _________________, с другой стороны, именуемые далее "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего Договора является передача в ипотеку Залогодержателю принадлежащей на праве собственности Залогодателю доли в уставном капитале ООО "_________" с целью обеспечения исполнения обязательств Залогодателя перед Залогодержателем по заключенному между ними Договору ___________ N _____ от "___"__________ _____ г.

1.2. Залог доли не запрещен уставом ООО "____________".

1.3. Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью "________", ИНН _________________, КПП _________________, ОГРН _________________, адрес: __________.
Адрес общества: _____________.

Номинальная стоимость доли: ____ (_________) рублей за одну долю.

Количество долей: ____ (_________) штук.

Рыночная стоимость долей: ____ (_________) рублей.

Сведения об ином обременении.

1.4. Предметом Договора является ________.
(существенные условия обязательства)

Залогодатель отвечает перед Залогодержателем закладываемой долей в полном объеме своих обязательств по Договору, включая возврат основной суммы долга, уплату процентов, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов по взысканию и иных убытков, которые могут быть причинены Залогодержателю неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по указанному Договору.

1.5. Срок исполнения обязательства по Договору: ____________________.

1.6. Залог действителен в течение всего срока его действия, в том числе и в случае продления действия указанного Договора.

2. ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА

2.1. Предметом залога является доля (часть доли) Залогодателя в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью "__________" в размере _____ процентов (или дробь) номинальной стоимостью ____ (_________) рублей.

2.2. Права Залогодателя на долю подтверждаются: выписка из списка участников ООО "__________" от "___"________ ___ г., а также копия Устава ООО "__________" от "__"________ ____ г.

2.3. Рыночная стоимость доли на момент заключения настоящего Договора составляет: ____ (_________) рублей.

2.4. Право залога распространяется и на увеличение доли Залогодателя в имуществе ООО "___________", и на часть прибыли, распределяемую между участниками ООО "__________" в порядке, предусмотренном его Уставом.

2.5. Стороны совместно являются для нотариального удостоверения настоящего Договора.

3. РАЗМЕР ОБЕСПЕЧЕННОГО ЗАЛОГОМ ТРЕБОВАНИЯ

3.1. _________________________

3.2. _________________________ Итого: _______________________

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. Залогодатель обязан:
- совершать действия, которые необходимы для обеспечения действительности заложенной доли (части доли);
- не совершать уступки заложенной доли;
- не совершать действий, влекущих прекращения прав на заложенную долю или уменьшение ее рыночной стоимости;
- принимать меры, необходимые для защиты заложенной доли от посягательств со стороны третьих лиц;
- сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, произошедших с заложенной долей, о нарушениях третьими лицами его прав на долю и о притязаниях третьих лиц на эти права;
- сообщать Залогодержателю доступные Залогодателю как участнику сведения о деятельности ООО "___________", которые могут повлиять на действительность или рыночную стоимость заложенной доли, в том числе совершенные Обществом крупные сделки, сделки с заинтересованностью, появление признаков несостоятельности, ________________ (иные);
- в течение ____ дней после подписания настоящего Договора явиться вместе с Залогодержателем для его нотариального удостоверения;
- нести все расходы по нотариальному удостоверению Договора.

4.2. Последующий залог долей, являющихся предметом залога по настоящему Договору, без письменного согласия Залогодержателя не допускается.

4.3. Залогодержатель обязан:
- выдавать в случае необходимости Залогодателю любые необходимые доверенности для осуществления прав Залогодателя на участие в управлении ООО "__________" и контроля за его деятельностью;
- в течение ______ дней после полного исполнения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем по Договору, в том числе в части возмещения убытков в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Договора, направить Залогодателю и ООО "__________" уведомление о прекращении действия настоящего Договора.

4.4. Залогодержатель вправе:

1) независимо от наступления срока исполнения обеспеченного залогом обязательства требовать в суде, арбитражном суде перевода на себя заложенного права, если Залогодатель не исполнил обязанности, предусмотренные ст. 4.1 настоящего Договора;
2) вступать в качестве третьего лица в дело, в котором рассматривается иск о заложенной доле;
3) в случае неисполнения Залогодателем обязанностей, предусмотренных абз. 5 статьи 4.1 настоящего Договора, самостоятельно предпринимать меры, необходимые для защиты заложенной доли от нарушений со стороны третьих лиц.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного погашения Залогодателем своих обязательств перед Залогодержателем, в том числе по возврату суммы основного долга, процентов, повышенных процентов, уплате штрафа (пени) и возмещению других убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем своих обязательств по Договору.

5.2. Изменение и досрочное расторжение Договора возможно по соглашению Сторон.

5.3. Договор прекращает свое действие в случаях:
- прекращения обеспеченного залогом обязательства;
- в случае ликвидации ООО "__________" или прекращения заложенного права;
- в случае продажи с публичных торгов заложенной доли, а также в случае, когда ее реализация оказалась невозможной.

6. ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА

6.1. Требования Залогодержателя удовлетворяются из заложенной доли, заложенного права на получение дивидендов и других доходов Залогодателя как участника ООО "__________" в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником своих обязательств по Договору, в том числе в случае просрочки, штрафных санкций и т.п. Требования Залогодержателя удовлетворяются в размере, предусмотренном настоящим Договором.

6.2. В случае наступления одного из обстоятельств, дающих основания для обращения взыскания на предмет залога, Залогодержатель обращается в суд.

6.3. В случае частичного погашения обязательств по Договору залог может уменьшаться пропорционально.

7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

7.1. Залогодержатель вправе получить удовлетворение из заложенного имущества в бесспорном порядке в случаях и в порядке, установленных Договором и действующим законодательством РФ.

7.2. Возникший между Сторонами по Договору спор подлежит разрешению в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством. О наличии спора между Сторонами свидетельствуют: направление претензии и письменный отказ одной из Сторон от исполнения обязательств по Договору.

7.3. Залогодержатель не вправе обратить взыскание на предмет залога в бесспорном порядке в случае оспаривания Залогодателем своих обязательств по Договору. О наличии спора свидетельствуют: направление претензии и письменный отказ одной из Сторон от исполнения обязательств по Договору.

8. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО

8.1. По всем вопросам, не урегулированным настоящим Договором, Стороны будут руководствоваться Законом РФ "О залоге", законодательством Российской Федерации и соответствующими международными соглашениями.

8.2. Споры и разногласия, которые могут возникнуть у сторон в процессе исполнения обязательств по настоящему Договору, подлежат разрешению в суде.

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

9.1. Все изменения и дополнения к Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и удостоверены нотариально.

9.2. Если одна из Сторон изменит свое местонахождение, почтовые или банковские реквизиты, то она обязана немедленно проинформировать об этом другую Сторону.

9.3. Стороны вправе заключить договор (соглашение) об отступном, в соответствии с которым Залогодатель передаст в собственность Залогодержателя доли, являющиеся предметом Договора, или иное имущество.

9.4. Настоящий Договор составлен в 4-х подлинных экземплярах, по одному для каждой из Сторон, для нотариуса и ООО "_____________".

Залог доли в уставном капитале ООО позволяет залогодержателю осуществлять права участника общества. Для собственника это влечет риск утраты корпоративного контроля. Читайте в статье, на какие права при залоге доли ООО есть ограничения, а также какие условия включить в договор залога доли ООО, чтобы снизить риски.

Доля участия в бизнесе - это актив, на который можно оформить залог. Залог доли в уставном капитале ООО осуществляют согласно ст. 22 Федерального закона от 08.02.98 № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также на основании норм . По закону об ООО залог доли возможно оформить:

• с другим участником ООО,
• с третьим лицом. Устав должен разрешать передачу доли ООО в залог третьему лицу. Такой договор залога доли в ООО подписывают с согласия остальных участников (п. 1 ст. 22 закона об ООО).

По общему правилу права участника осуществляет залогодержатель (ст. 358.15 ГК РФ). Это верно для случаев, когда иное не указано в договоре залога доли ООО. Рассмотрим, какими именно правами обладает залогодержатель, пока действует договор, и как залогодателю избежать утраты корпоративного контроля.

При залоге доли ООО у залогодержателя есть право управлять компанией

Когда собственник заключает договор залога доли в уставном капитале ООО, в период действия договора права собственника осуществляет залогодержатель. По общей норме ГК РФ он имеет право:

• принимать решения об одобрении сделок;
• участвовать в выборах единоличного исполнительного органа, аудитора и т. п.;
• своевременно получать сведения о работе ООО;
• знакомиться с документами ООО;
• принимать участие в распределении прибыли и т. д. (ст. 8 закона об ООО).

Залогодержатель доли в ООО вправе без ограничений:

• избрать нового генерального директора,
• выбирать аудитора,
• получать данные о деятельности ООО,
• изучать документацию ООО.

Для собственника одним из последствий залога доли в уставном капитале ООО на подобных условиях может утрата корпоравтиного контроля. Недобросовестный залогодержатель может претендовать на бизнес. В целях соблюдения баланса интересов существуют определенные ограничения прав залогодержателя.

Залог доли в ООО не позволит залогодержателю выйти из общества

В целях защити корпоративных интересов существуют ограничения на полномочия залогодержателя, с которым подписали договор залога доли в уставном капитале ООО. Все ограничения служат для сохранения корпоративного контроля и препятствуют захвату бизнеса.

Наличие договора залога доли ООО не дает залогодержателю возможности изменять уставный капитал по своему усмотрению

Если залогодержатель планирует увеличить уставный капитал , следует оценить последствия этого. В результате привлечения вкладов третьих лиц может вырасти количество участников, величина заложенной доли уменьшится. Такие последствия противоречат обязанности залогодержателя не вредить ООО (п. 2 ст. 343 ГК РФ). Заключение договора залога доли в уставном капитале не подразумевает, что залогодателя можно лишить бизнеса или контроля над ним. Увеличение уставного капитала путем привлечения третьих лиц возможно в случае, когда действительная стоимость заложенной доли вырастет, и залогодатель даст письменное согласие залогодержателю.

Права залогодержателя доли ООО допускают одобрение крупной сделки только в интересах общества

Если при залоге доли в уставном капитале ООО возникает вопрос об одобрении крупных сделок, залогодержатель не вправе одобрить сделку, которая повлечет уменьшение стоимости доли (п. 2 ст. 343 ГК РФ). Если для ООО одобрение крупной сделки - единственный шанс поправить положение, залогодержателю нужно иметь документы, которые подтвердят его добросовестность и законность его действий. Например, можно опереться на отчет о финансовом аудите, отчет директора ООО и т. д.

Договор залога доли в ООО не дает залогодержателю возможности считать прибыль участника собственным доходом

При залоге доли ООО на залогодержателя могут возложить обязанность извлекать доходы из предмета залога. Эти доходы могут идти на погашение основного обязательства залогодателя или извлекаться в его интересах (п. 5 ст. 346 ГК РФ). Права залогодержателя распространяются на участие в собрании о распределении годовой прибыли. Однако залогодержатель не может считать прибыль участника ООО собственным доходом. Дивиденды могут выплатить или ему, или залогодателю. Залогодержатель должен направить средства на погашение долга.

Залогодержатель доли в ООО не вправе выйти из общества

Наличие договора залога доли в уставном капитале ООО не позволяет залогодержателю принять решение о выходе из общества. Выход из общества приведет к утрате предмета залога. Следовательно, в силу в силу ст. 343 ГК РФ такого права при залоге доли у залогодержателя нет. Исключением может быть ситуация, когда залогодатель сам попросит залогодержателя выйти из ООО и использовать полученные в результате деньги на погашение долга.

В договор залога доли в уставном капитале ООО можно включить дополнительные гарании для владельца доли

Чтобы уменьшить риски сделки, при оформлении залога доли в уставном капитале ООО в текст соглашения можно включить дополнительные ограничения прав залогодержателя:

1. Укажите, что залогодатель сам осуществляет права участника. Тогда последствием залога доли в уставном капитале ООО не станет то, что залогодержатель получит полный объем права по контролю и распоряжению компанией (абз 2. п. 2 ст. 358.15 ГК РФ). Если такого условия не будет, залогодержатель сможет влиять на работу компании и оспаривать решения собрания, которые приняли без его участия ().
2. Если залогодержатель не согласен, чтобы залогодатель сохранял за собой права, в тексте соглашения можно указать, что залогодержатель не вправе увеличивать уставный капитал и принимать иные принципиальные решения по управлению компанией. Такое ограничение наряду с ограничениями в законе снизит риск негативных последствий залога доли в уставном капитале ООО.