Кредиты в банке уралсиб. Уралсиб кредит для зарплатных клиентов: условия, процентные ставки, калькулятор

Банк «УралСиб» по праву занимает лидирующие позиции в широком спектре финансовых услуг. Кредиты банка «УралСиб» используются частными, а также корпоративными клиентами.

Предоставляемые услуги

Среди широкого спектра финансовых услуг банка «УралСиб» клиенты чаще всего пользуются:

Открытием и ведением расчетных счетов (в отечественной и иностранной валюте);
Переводами (в отечественной и иностранной валюте);
Удаленным управлением банковскими картами с помощью специально разработанной системы «Клиент-Банк». Это значит, что клиент имеет возможность самостоятельно выполнять платежные операции, получать выписки по карте без посещения финансового учреждения;
Кассовыми операциями, которые позволяют оформить чековую книжку, получить и пересчитать наличные денежные средства и т.д.;
Корпоративными картами, которые предоставляют возможность круглосуточно выполнять различные операции (обналичивание, перевод средств в терминалах и банкоматах);
Конверсионными операциями – возможность покупки/продажи любой валюты мира за российские рубли и выполнения конверсии валют;
Валютным контролем;
Арендой личных сейфов;
Инкассационными услугами, доставкой и сопровождением ценностей.

Какие кредиты в «УралСиб» банке доступны физическим лицам?

По количеству выданных физическим лицам кредитам финансовое учреждение входит в ТОП-20 банков России. Именно этот вид деятельности является приоритетным для банка «УралСиб».

Для физических лиц доступны:

Автокредиты. Они позволяют приобрести в кредит новый или подержанный автомобиль как отечественного, так и иностранного производства;

Ипотеки. Позволяют приобрести готовую недвижимость или недвижимость в строящемся доме. Кроме того, есть возможность получить рефинансирование ипотеки, оформленной в ином банке;

Кредитные карты. Их держатели могут воспользоваться льготным периодом кредитования, во время которого не происходит начисление процентной ставки;

Потребительские кредиты. Выдаются на покупку товаров, оплаты услуг. При их оформлении заемщик обязуется в конкретные сроки погасить долг и полностью оплатить процентную ставку за использование кредита.

Кроме перечисленных, известны другие виды кредитов для физических лиц. Например, можно оформить залоговый кредит или кредит без материального обеспечения. Также популярностью пользуются наличные кредиты.

Требования к претендентам на кредит

Чтобы оформить потребительский кредит, следует соблюсти такие условия:

Быть зарегистрированным на момент подачи заявления не менее 6 месяцев;
Быть в возрасте от 23 лет;
Предоставить трудовую книжку, где зафиксирован стаж на последнем рабочем месте от 3 месяцев;
Предоставить справку, подтверждающую существование компании-работодателя не менее 1 года;
Предоставить паспорт гражданина РФ с постоянной или временной пропиской, которая будет актуальна в течение всего срока кредитования.

В случае оформления кредита по программе «Автомобили и кредит» необходимо учесть, что на время его окончания возраст заемщика не должен превышать 60 лет, а для потребительского кредита – не более 70.

Согласно условиям ипотечного кредитования, клиент должен:

Быть гражданином РФ и иметь прописку в районе расположения отделения «УралСиб» банка;
Быть старше 18 лет, но младше 65 на момент окончания срока кредитования;
Предоставить трудовую книжку, в которой указан стаж работы более 6 месяцев;
Предоставить справку, которая подтверждает деятельность компании-работодателя больше 6 месяцев.

Для оформления кредитной карты достаточно предоставить паспорт и справку о доходах.

Достоинства и недостатки кредитования в банке «УралСиб»

К ключевым преимуществам можно отнести:

Наличие кредитных продуктов с различными процентными ставками и сроками кредитования;
Отсутствие комиссионных сборов за обслуживание кредитов;
Зависимость процентной ставки от размера кредита и наличия положительной кредитной истории;
Возможность получить некоторые виды кредита после предоставления всего лишь 2 документов;
Возможность досрочного погашения кредита, которая не сопровождается наказанием в виде штрафа или комиссии.

Немаловажно и то, что банк «УралСиб» входит в ТОП-15 крупнейших кредитных организаций РФ, что уже вызывает доверие клиентов.

К недостаткам стоит отнести высокую процентную ставку по определенным программам потребительского кредитования, возрастные ограничения, а также необходимость внести залог в случае оформления ипотеки.

Когда деньги нужны очень срочно, не каждый готов часами выбирать банк, порой обращаясь в первую попавшуюся кредитную организацию.

Но так можно пропустить действительно выгодное предложение, и чтобы этого не произошло, мы сделали для Вас этот сайт.

На этой странице мы хотим ознакомить Вас с предложениями одного из крупнейших банков России - «Уралсиб».

Основными направлениями деятельности банк выбрал обслуживание розничных и корпоративных клиентов, а также инвестиционный бизнес.

Для того чтобы получить ссуду на столь выгодных условиях, нужно быть зарплатным клиентом кредитной организации, то есть получать заработную плату на ее карту.

В этом случае процентная ставка будет равна всего 21 пункту в год, что делает чрезвычайно выгодным данный кредит «Уралсиб Банка», официальный сайт поможет вам узнать все подробности такого предложения.

Есть среди продуктов банка и кредитные карты. Среди этих карт каждый сможет найти что-то для себя - любителям телефонных разговоров можно посоветовать выбрать карту «Телефонную», тем же, кто хочет подчеркнуть свой высокий социальный статус, предназначены продукты Gold, Platinum, Black Edition.

Стоимость годового обслуживания кредитной карты банка может быть различной - от 300 рублей за недорогую кредитку«Visa Classic» до почти двадцати двух тысяч рублей за премиальный продукт «Infinite».

Как видите, взять кредит в «Уралсиб Банке» означает стать клиентом действительно солидной и надежной финансовой организации. Банк всегда готов прийти на помощь всем тем соискателям, в активе которых имеется хорошая кредитная история.

Он подходит к каждому из заемщиков индивидуально, помогая выбрать наиболее подходящий кредитный продукт и рассчитать сумму платежа, которая не окажется непомерной.

Цель банка - создание лучших условий для финансового благосостояния наших соотечественников, к этому прикладывается масса усилий. Сотрудничайте с банком «Уралсиб», и пусть все ваши материальные сложности разрешаются в самый короткий срок!

Уралсиб Банк – одно из самых крупных кредитных учреждений федерального уровня. Сегодня банк насчитывает 6 филиалов, более 300 точек продаж, около 2650 банкоматов и более 28 500 терминалов самообслуживания.

Банком предлагается весь спектр профильных услуг для физических и юридических лиц. Особое внимание здесь уделяют кредитованию населения.

Кредитные эксперты банка, постоянно изучают финансовый рынок, внедряют новые предложения для потенциальных заемщиков.

Условия

В настоящее время банком предложено несколько кредитов наличными:

Кредит под поручительство – предоставляется на любые нужды, не требуется отчет по тратам. Минимальная сумма – 50 000 рублей .
Кредит под залог имущества – кредит с высокими лимитами, минимальная сумма – 500 000 рублей . Оформить заем можно на любые цели.
Кредит для своих – предоставляется от 35 000 рублей только для зарплатных клиентов, а также постоянных заемщиков.
Кредит офицерский – заем доступен для сотрудников силовых структур. Кредит выдается от 50 000 рублей .
Кредит без обеспечения – предоставляется на любые нужды, минимальная сумма 50 000 рублей .
Данный кредит самый простой и быстрый в оформлении, но имеет свои недостатки – самые высокие процентные ставки, если сравнивать с иными кредитными программами.

В таблице приведены все действующие программы с базовыми условиями, которыми могут воспользоваться граждане РФ.

Кредитная программа	Срок займа	Сумма	Плата за поль-зование креди-том со страховкой	Плата за пользование кредитом без страховки
Под поручительство	1 – 5 лет	до 750 000 – 1 поручитель от 750 000 – от 2 поручителей	23%	26%
Под залог имущества	1 – 5 лет	до 6 000 000	22%	25%
Для своих	Индиви-дуально	до 750 000	18-20%	21-23%
Офицерский	1 – 5 лет	до 400 000	26%	29%
Без обеспечения	1 – 5 лет	до 600 000	24,5-26%	27,5-29%

В случае, если заемщик оформил кредит, но у него появились форс-мажорные обстоятельства, которые не позволяют в полном объеме либо в указанные даты выплачивать задолженность по кредиту, он может обратиться в банк с соответствующим заявлением.

Уралсиб готов предложить следующие варианты выхода их сложной ситуации:

снизить ежемесячный платеж за счет продления срока кредитования;
выплатить кредит за счет продажи имущества заемщика;
осуществить перевод кредита на нового заемщика.

Как оформить?

Получить кредит в Уралсиб можно после подачи заявки и предоставления всего пакета документов.

Для этого необходимо написать заявление на оформление кредита в точке продажи либо офисе банка. Заявку можно оставить и на сайте банка.

Если ответ по ней будет положительный, остается лишь собрать пакет документов и принести сотруднику банка, который еще раз проанализирует платежеспособность и клиент получит окончательный ответ, и если он положительный, то заемщику будет предложено подписать кредитный договор и получить деньги.

Даже если у вас подпорченная кредитная история, это вовсе не повод отказывать себе в получении кредита. Мы расскажем вам, как взять .

Если вас интересует вопросу получения кредита наличными в Сити Банке, то вам необходимо прочесть .

Онлайн заявка

В Уралсиб онлайн заявка на кредит наличными доступна пользователю только после регистрации на сайте банка.

Заполняется такое заявление в течение нескольких минут, ответ заемщику сообщает сотрудник банка, либо просмотреть решение можно в личном кабинете.

В самой анкете указываются стандартные данные – это ФИО, возраст, № паспорта, адрес проживания и регистрации, наличие работы, среднемесячный доход и др.

Требования к заемщикам

Оформить заем наличными в Уралсиб Банке могут заемщики, которые отвечают следующим требованиям:

гражданство;
регистрация в регионе нахождения банка;
возраст – от 23 лет;
стаж – от 6 месяцев.

Банк кредитует заемщиков, возраст которых не достиг 60 лет.

Кредит наличными без справок и поручителей в Уралсиб

В Уралсиб Банке получить кредит без поручителей, баз залога и предоставления документов, которые могут подтвердить официальный доход могут лишь зарплатные клиенты, а также заемщики, которые неоднократно оформляли кредиты, добросовестно и своевременно возвращали их.

Кредит под обеспечение или поручительство физических лиц, предполагает предоставление дополнительных документов.

Процентные ставки

Процентные ставки в Уралсибе исчисляются исходя из различных факторов, которые могут увеличить или, наоборот, уменьшить их.

Например, если клиент приобретает страховой полис при оформлении кредита, то стоимость займа уменьшается.

А также если клиент готов предоставить дополнительно документы, процентная ставка также будет уменьшена. Базовые ставки по займам варьируются в пределах 18-29% годовых.

Список документов

Для получения кредита наличными, клиент должен предоставить в банк пакет документов:

заявка-анкета;
паспорт;
документы, подтверждающие доходы;
копия трудовой книжки;
документы о прохождении срочной службы или освобождения (для мужчин до 24 лет).

Если кредит оформляется под поручительство, то дополнительно в банк необходимы следующие документы поручителя:

анкета-заявка;
паспорт;
документы, подтверждающие официальные доходы.

Для зарплатных клиентов, для оформления кредита достаточно предъявить паспорт и заполнить анкету-заявку.

Банк оставляет за собой право просить и другие документы (свидетельство о браке, документы, подтверждающие владение имуществом и др.), непредставление которых, приведет к отказу по выдаче кредита.

На какую сумму рассчитывать?

Заемщик может получить сумму займа в лимитах, которые оговорены той или иной кредитной программой. Минимальные лимиты составляют от 35 000 рублей (Для своих) и все остальные кредитные программы от 50 000 рублей .

Максимальный кредитный лимит составляет 6 000 000 рублей (Под залог имущества), 1 500 000 рублей (Под поручительство), 750 000 (Для своих), 600 000 (Без обеспечений), 400 000 (Офицерский).

На какой срок банк выдает кредит?

Во всех программах один срок кредитования – от одного года до пяти лет. На какой срок может быть оформлен заем, будет зависеть не только от желания клиента, но и от анализа банком его платежеспособности, наличия страхового полиса, является ли заемщик зарплатным клиентом банка и др. моментов.

В случае если заемщик примет решение досрочно погасить кредит, то банк дополнительно комиссию взимать не будет.

Для осуществления такой операции необходимо написать заявление, в котором нужно указать дату внесения средств.

А для получения более подробной информации по , вам необходимо перейти по предложенной ссылке.

Способы погашения

Все кредиты в Уралсибе возвращаются аннуитетными платежами. Сумма ежемесячного платежа и дата указана не только в кредитном договоре, но и в графике платежей, который заемщик получает вместе со всем пакетом документации по кредиту.

Погашать заем следует своевременно, что позволит избежать просрочек и понижения кредитного рейтинга, который в будущем негативно влияет на оформление кредита и получения выгодных условий.

Вносить платеж можно следующими способами:

в отделении банка – необходим паспорт заемщика и номер счета;
в банкоматах, в которых предусмотрен прием наличных;
в терминалах самообслуживания;
в интернет-банкинге;
автоматическим списанием – необходимо обратиться в бухгалтерию по месту работы и написать соответствующее заявление;
в терминалах «Элекснет»;
через сервис «Золотая корона».

Видео: Уралсиб. Интернет-банк — Как погасить кредит?

Плюсы и минусы

Плюсов кредитования в Уралсиб Банке множество. И это могут подтвердить заемщики, которые уже обращались за финансовой помощью.

Многие говорят о следующих положительных сторонах оформления кредита в данном банке:

несколько программ кредитования наличными;
возможность снизить процентную ставку;
небольшой пакет документов;
быстрая обработка анкеты;
возможность изменить дату погашения;
заемщик вправе решить самостоятельно, нужна ли ему страховка.

Что касается недостатков, то они также имеются. Заемщики не всегда могут детально проанализировать условия кредитования, а именно: процентную ставку, комиссионное вознаграждение банка, иные платежи по кредиту, поэтому зачастую попадают в долговую яму.

Чтобы этого не произошло, еще до подписания кредитного договора, следует просмотреть график платежей по будущему кредиту и убедиться в том, что процентная ставка соответствует той, которую в устной форме озвучил представитель банка.

Раньше людям приходилось постоянно откладывать деньги, чтобы накопить на необходимую вещь. С появлением банковских систем кредитования, необходимость откладывать, копить и ждать покупки отпала. Сейчас практически каждый может себе позволить взять ссуду, например потребительский кредит в банке Уралсиб можно взять на очень выгодных условиях, есть даже возможность оформить займ всего по двум документам. Давайте рассмотрим все кредитные программы Уралсиба.

Программы потребительского кредитования банка Уралсиб

Кредит без обеспечения «стандартный»

Эта кредитная программа имеет три тарифа: «Удобный», «Удобный+» и «Оптимальный». Каждый из этих тарифов имеет свою процентную ставку, а также максимальную сумму и пакет необходимых документов. Разберем подробнее все тарифы кредита «стандартный».

Кроме трех тарифных планов эта кредитная программа имеет еще одну особенность – в зависимости от суммы кредита величина процентной ставки может снижаться. Одним словом: чем больше сумма займа, тем ниже ставка.

Кредит под поручительство физических лиц «Классический»

Разберем основные условия и преимущества данной кредитной программы.

Срок кредитования – от 1 года до 5-ти лет;
Сумма займа – от 50 000 рублей до 1 000 000 рублей, либо эквивалентные суммы в долларах США или евро;
Поручительство – при займе на сумму от 50 000 рублей до 500 000 рублей требуется поручительство одного физического лица;
При займе на сумму свыше 500 000 рублей требуется 2 поручителя;
Возможно досрочное погашение кредита без комиссий и штрафов;
Для клиентов банка Уралсиб процентная ставка может быть дополнительно снижена на 1-2%;
Комиссии по кредиту отсутствуют;
Использование полученных средств на любые цели.

Процентные ставки по кредиту «Классический»:

Кредит под залог имущества

Оптимально подходит для желающих получить большую сумму наличных на оплату каких-либо услуг или покупку товара.

Основные условия и преимущества:

Срок предоставления займа – от 1 года до 7-ми лет;
Валюта – рубль, доллар США, евро;
Сумма кредита – от 150 000 рублей до 1 500 000 рублей;
Залог – при сумме займа до 700 000 рублей возможен залог как автомобилей так и недвижимости. При сумме свыше 700 000 рублей кредит выдается только под залог недвижимости;
При сумме свыше 700 000 рублей требуется подтверждение целевого использования средств;
Все залоговое имущество должно быть затраховано на всю сумму оплаты по кредиту;
Возможна досрочная выплата без комиссий и штрафов;
Комиссии по обслуживанию кредитного счета отсутствуют;
Для отдельных групп клиентов банка Уралсиб действует снижение процентной ставки на 1-1,5%.

Процентные ставки по кредиту под залог имущества банка Уралсиб:

Льготные программы кредитования банка Уралсиб

Кредит «Партнерский» - для держателей зарплатных карт Уралсиба

В зависимости от суммы взятого кредита процентная ставка может быть дополнительно снижена, получается, что чем больше сумма, тем меньше переплата.

Кредит «Доверительный» - для вкладчиков и заемщиков

К этой группе клиентов относятся вкладчики банка Уралсиб, которые имеют вклад не менее чем на 100 000 рублей или на 5 000 долларов, а также заемщики, имеющие непогашенный кредит с положительной кредитной историей и заемщики, погасившие кредит за последние 36 месяцев.

Процентная ставка также, как и в других тарифах снижается с увеличением суммы займа

Какие документы необходимы для участия в кредитных программах банка Уралсиб

Паспорт РФ;
Заявление-анкета;
Заверенная копия трудовой книжки;
Справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка;
В случае кредита под залог имущества необходимо:
a. Недвижимость – свидетельство о регистрации прав собственности
b. Автомобиль – ПТС, либо свидетельство о регистрации транспортного средства;
Дополнительный документ, один из следующих:
a. Водительское удостоверение
b. Загранпаспорт
c. ИНН
d. Страховое пенсионное свидетельство
e. Охотничий билет
f. Свидетельство о браке
g. Военный билет
h. Диплом об образовании
i. Удостоверение пенсионера.

Пакет документов различен для каждой из кредитных программ Уралсиба. Обязательно уточните список документов у сотрудника банка.

30 мая 2016, 17:24 3970 0

Помимо предоставления потребительских кредитов без обеспечения, по 3-4 документам, банк Уралсиб предлагает кредиты под залог и поручительство, которые пользуются популярностью из-за возможности получить большую сумму.

Поручительство физических лиц дает возможность заемщику не подтверждать целевое использование денег, то есть распоряжаться ими на свое усмотрение. При ставке от 27% годовых, банк дает от 50 000 до 1, 5 млн. рублей, на срок от одного года до пяти лет.

Потребительский кредит под залог имущества предоставляется на любые цели, в размере от 500 000 до 6 000 000 рублей, ставка и период кредитования — аналогичные. Если поручитель один, сумма кредита не превысит 750 000 рублей.

Процентная ставка уменьшается на 1-2% для клиентов, которые ранее пользовались услугами Уралсиба.

Зарплатные клиенты и заемщики, получившие персональные привилегии по оформлению, могут воспользоваться предложением «Для своих» , кредитный лимит которого составляет от 35 000 до 1 млн. рублей, по ставке от 25% годовых. Срок (от 1 до 5 лет), как и другие параметры, устанавливаются индивидуально.

Этот вид потребительского кредита Уралсиб не требует обеспечения, для его получения достаточно предъявить только паспорт.

На что обратить внимание

Официальный сайт банка Уралсиб информирует пользователей о том, что потребительский кредит наличными с выгодной процентной ставкой можно получить в национальной валюте, в долларах и евро, за исключением рублевого кредита «Для своих».

Погашение задолженности происходит аннуитетными (равными друг другу) платежами, которые выплачиваются ежемесячно.

Досрочная оплата потребительского кредита в Уралсиб не облагается комиссиями.

При подаче онлайн-заявки следует учитывать такие особенности:

Для надо ввести сумму и срок кредитования, а также годовую процентную ставку, указать применяемые комиссии и порядок погашения — аннуитетные либо дифференцированные платежи.

Получить ответы на возникающие вопросы и уточнить размер платежа, можно в колл-центре банка Уралсиб по номеру 8-800-200-55-20 .

Условия кредитования

Срок рассмотрения заявки на потребительский кредит в банке Уралсиб не превышает 3 недель. Обязательное страхование касается имущества, которое выступает в качестве залогового.

Требование к заемщику:

Возраст от 23 лет.
Российское гражданство.
Наличие офисов Уралсиба в районе регистрации заемщика.
Стаж на последнем месте работы более трех месяцев, при этом организация должна существовать не менее года.
На момент окончания срока кредитования, заемщику должно быть не более 60 лет.

В случае выдачи потребительского кредита под залог имущества, обращают внимание на наличие положительной кредитной истории и на срок предпринимательской деятельности у работающих не по найму.

Чем больше предоставлено документов, тем меньше процентная ставка.

Реструктуризация

Рефинансирование потребительского кредита Уралсиб – это способ изменить условия в пользу клиента, при котором происходит уменьшение ежемесячного платежа, отсрочка выплат или снижение процентов по выплатам.

В условиях жесточайшей конкуренции, эту услугу применяют многие банки, с целью привлечения пользователей. ОАО «Уралсиб» успешно занимается реструктуризацией кредитов.

Просрочили платеж и имеете задолженность, которую не можете погасить в ближайшее время? Рекомендуем получить необходимую информацию в интернет-банке Уралсиба или на их официальном сайте.

Также по вопросам рефинансирования потребкредита вы можете проконсультироваться со специалистами по телефону, либо посетить ближайшее отделение банка.

Заявление-анкету на можно по электронной почте на адрес [email protected] (форма есть на сайте банка). Обязательно приложите сканы всех страниц паспорта.

Льготные условия

Уралсиб уменьшает штрафы и пени, если вы готовы к максимальному погашению просроченной задолженности. Банк может отсрочить выплату долга, увеличить срок договора, выдать новый кредит для ликвидации задолженности, предоставить возможность выплат по индивидуальному графику, не начислять неустойку.

Материальное состояние заемщика и кредитная история обязательно учитываются. Лояльное отношение демонстрирует банк к постоянным клиентам, но, чтобы стать таковыми, надо не менее 5 месяцев пользоваться кредитными продуктами банка, либо получать зарплату на в течение 3х месяцев.

Льготные потребительские кредиты Уралсиба без обеспечения:

Выдаются на срок до 60-ти месяцев, максимальная сумма — до 750 000 рублей.
Процентная ставка зависит от количества предоставленных документов, составляет около 22,5 — 24,5%.
Возможно предоставление займа в долларах и евро.

Офицерский кредит без обеспечения в рублях предоставляется сотрудникам силовых органов (военнослужащие, правоохранительные структуры), а также — представителям органов исполнительной власти.

Заявка рассматривается в течение 3-х дней. Процентная ставка от 19%, срок кредитования до пяти лет, сумма — до 500 000 рублей.

Кредит предоставляется на любые цели, погашается аннуитетными платежами, нет комиссий, обязательного страхования, подтверждения дохода не требуется, стаж работы не имеет значения.

Программа кредитования на специальных условиях подразумевает, что каждый последующий кредит будет более выгодным.